2025年6月20日，金融監(jiān)管總局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，陸家嘴國(guó)際信托有限公司因關(guān)聯(lián)交易管理不到位、信托項(xiàng)目管理嚴(yán)重不審慎、證券投資信托產(chǎn)品違反監(jiān)管規(guī)定、固有資產(chǎn)五級(jí)分類不準(zhǔn)確、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息披露不及時(shí)等行為，被青島金融監(jiān)管局罰款420萬(wàn)元。此次處罰主要涉及2023年前的事項(xiàng)，陸家嘴信托表示已全面完成整改，并將以此為契機(jī)，全面提升合規(guī)管理水平。

　　陸家嘴信托作為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司控股的法人信托機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本金高達(dá)104億元，是上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的重要組成部分。近年來(lái)，隨著信托行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的逐步健全和完善，監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，引導(dǎo)信托公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和行為管理。業(yè)內(nèi)專家表示，伴隨信托行業(yè)監(jiān)管政策的優(yōu)化調(diào)整，強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)將延續(xù)。

　　此次被罰的420萬(wàn)元，是陸家嘴信托年內(nèi)第二次受到監(jiān)管處罰。此前，其因信息披露不全面、不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分，于4月9日被罰款30萬(wàn)元。此次處罰涉及七項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括未按約定用途使用信托貸款、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實(shí)、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項(xiàng)目融資等。時(shí)任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌因三項(xiàng)主要違法違規(guī)問(wèn)題被警告并罰款15萬(wàn)元。

　　金融監(jiān)管總局的處罰并非個(gè)例。2024年以來(lái)，至少有3家信托公司被罰，合計(jì)被罰1090萬(wàn)元;2023年則至少有15家信托公司被處罰，被罰金額超過(guò)3000萬(wàn)元。今年1月，某信托因違規(guī)承接風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、向監(jiān)管部門報(bào)送不真實(shí)資料、盡職管理不到位等違法違規(guī)事實(shí)被罰款540萬(wàn)元;2月，某信托因未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款真實(shí)性審查以及資金監(jiān)控失職被罰款100萬(wàn)元。這些案例反映出當(dāng)前信托行業(yè)面臨的嚴(yán)峻監(jiān)管環(huán)境。

　　陸家嘴信托的此次被罰，也引發(fā)了外界對(duì)其內(nèi)部管理與合規(guī)能力的質(zhì)疑。盡管其表示已完成整改，但外界仍對(duì)其未來(lái)的合規(guī)表現(xiàn)保持關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士指出，隨著監(jiān)管力度的持續(xù)加強(qiáng)，信托公司若不能及時(shí)調(diào)整內(nèi)部管理機(jī)制，將面臨更大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　此次處罰不僅對(duì)陸家嘴信托本身構(gòu)成警示，也對(duì)整個(gè)信托行業(yè)敲響了警鐘。監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)加大處罰力度，旨在推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。未來(lái)，信托公司需在業(yè)務(wù)拓展的同時(shí)，更加注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求，避免因違規(guī)操作而受到處罰。

　　陸家嘴信托此次被罰420萬(wàn)元，是其年內(nèi)第二次受到監(jiān)管處罰，反映出當(dāng)前信托行業(yè)在合規(guī)管理方面的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。盡管陸家嘴信托表示已完成整改，但其未來(lái)的合規(guī)表現(xiàn)仍需觀察。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)高壓態(tài)勢(shì)，將促使信托公司不斷優(yōu)化內(nèi)部管理，提升合規(guī)水平，以應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境。