2025年6月20日，金融監(jiān)管總局披露的行政處罰信息公開表顯示，陸家嘴國際信托有限公司因關聯(lián)交易管理不到位、信托項目管理嚴重不審慎、證券投資信托產(chǎn)品違反監(jiān)管規(guī)定、固有資產(chǎn)五級分類不準確、產(chǎn)品風險信息披露不及時等行為，被青島金融監(jiān)管局罰款420萬元。此次處罰主要涉及2023年前的事項，陸家嘴信托表示已全面完成整改，并將以此為契機，全面提升合規(guī)管理水平。

　　陸家嘴信托作為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司控股的法人信托機構，注冊資本金高達104億元，是上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)的重要組成部分。近年來，隨著信托行業(yè)監(jiān)管標準的逐步健全和完善，監(jiān)管部門持續(xù)強化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，引導信托公司加強風險管理和行為管理。業(yè)內(nèi)專家表示，伴隨信托行業(yè)監(jiān)管政策的優(yōu)化調(diào)整，強監(jiān)管嚴監(jiān)管態(tài)勢將延續(xù)。

　　此次被罰的420萬元，是陸家嘴信托年內(nèi)第二次受到監(jiān)管處罰。此前，其因信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分，于4月9日被罰款30萬元。此次處罰涉及七項違法違規(guī)行為，包括未按約定用途使用信托貸款、關聯(lián)方和關聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資等。時任陸家嘴信托總經(jīng)理崔斌因三項主要違法違規(guī)問題被警告并罰款15萬元。

　　金融監(jiān)管總局的處罰并非個例。2024年以來，至少有3家信托公司被罰，合計被罰1090萬元;2023年則至少有15家信托公司被處罰，被罰金額超過3000萬元。今年1月，某信托因違規(guī)承接風險項目、向監(jiān)管部門報送不真實資料、盡職管理不到位等違法違規(guī)事實被罰款540萬元;2月，某信托因未履行謹慎勤勉業(yè)務、應收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職被罰款100萬元。這些案例反映出當前信托行業(yè)面臨的嚴峻監(jiān)管環(huán)境。

　　陸家嘴信托的此次被罰，也引發(fā)了外界對其內(nèi)部管理與合規(guī)能力的質疑。盡管其表示已完成整改，但外界仍對其未來的合規(guī)表現(xiàn)保持關注。業(yè)內(nèi)人士指出，隨著監(jiān)管力度的持續(xù)加強，信托公司若不能及時調(diào)整內(nèi)部管理機制，將面臨更大的合規(guī)風險。

　　此次處罰不僅對陸家嘴信托本身構成警示，也對整個信托行業(yè)敲響了警鐘。監(jiān)管機構通過加大處罰力度，旨在推動行業(yè)健康發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風險。未來，信托公司需在業(yè)務拓展的同時，更加注重合規(guī)經(jīng)營，確保各項業(yè)務符合監(jiān)管要求，避免因違規(guī)操作而受到處罰。

　　陸家嘴信托此次被罰420萬元，是其年內(nèi)第二次受到監(jiān)管處罰，反映出當前信托行業(yè)在合規(guī)管理方面的嚴峻挑戰(zhàn)。盡管陸家嘴信托表示已完成整改，但其未來的合規(guī)表現(xiàn)仍需觀察。監(jiān)管機構的持續(xù)高壓態(tài)勢，將促使信托公司不斷優(yōu)化內(nèi)部管理，提升合規(guī)水平，以應對日益嚴格的監(jiān)管環(huán)境。