據(jù)新華網(wǎng)溫州10月29日專電,溫州銀行一支行副行長林曉雅,因涉嫌詐騙5000多萬元,被溫州市甌海區(qū)檢察機關(guān)以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。
林曉雅的“炒匯門”自此案發(fā)。
根據(jù)當(dāng)?shù)貦z察機構(gòu)的初步統(tǒng)計,林曉雅案的涉案金額為5000多萬元,但據(jù)相關(guān)儲戶估算,涉案金額可能在億元以上。
對此,12月15日,溫州市甌海區(qū)檢察院有關(guān)人士在接受本報查詢時強調(diào),“檢察機關(guān)目前是以涉嫌詐騙罪批捕的,至于林曉雅涉案的準(zhǔn)確數(shù)額及可能涉及其他罪名,要到案件審查起訴時才會最終確定。目前該案還在繼續(xù)偵查中。”
林曉雅案發(fā)至今,已經(jīng)兩個月余。在當(dāng)?shù)鼐匠醪絺刹橄?林曉雅涉嫌詐騙的手法已經(jīng)初露端倪。
案發(fā)始末
林曉雅是溫州市甌海區(qū)麗岙鎮(zhèn)人,父親林昌林曾任當(dāng)?shù)劓?zhèn)委書記。麗岙是溫州的三大僑鄉(xiāng)之一,鎮(zhèn)上約4萬居民中,就有2.6萬為華僑。由此,當(dāng)?shù)赝鈪R集中,銀行存款豐厚。
事發(fā)前,林曉雅是溫州銀行梧田支行的副行長。
“將儲蓄交給林曉雅,是因為她一直在為完成銀行考核指標(biāo)拉存款。”有資金受損的銀行客戶稱。據(jù)新華網(wǎng)報道,涉案的儲戶總共20余人,大多屬于麗岙鎮(zhèn)。
“在溫州,銀行從業(yè)人員為銀行吸存多少,是決定升遷的重要指標(biāo)。”某國有大行溫州分支機構(gòu)人士介紹,“基本所有的一線銀行員工和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,都會有拉存款任務(wù)。”的確,記者了解到,一些銀行甚至有一些客戶經(jīng)理自帶儲蓄而謀得職位。
因此,有人士認(rèn)為,林曉雅的一路升遷跟銀行考核的方式可能有部分關(guān)系。
新華網(wǎng)此前報道稱,林曉雅1975年出生,17歲職業(yè)高中畢業(yè)參加工作,23歲起,相繼擔(dān)任中國銀行一家分理處副主任等要職。在職期間,林曾獲得溫州市“百佳文明市民”、“巾幗文明崗”稱號,多次獲得銀行業(yè)省級技能能手稱號,后調(diào)到溫州銀行甌海區(qū)梧田支行任副行長。
“光環(huán)”給林曉雅在當(dāng)?shù)厮芫土肆己玫你y行高管形象。而且,她平常的服務(wù)意識確實比一般銀行業(yè)務(wù)員強些。
“每年年終,她幾乎都會帶著禮物親自送上門,讓人感覺很好。”麗岙當(dāng)?shù)匾幻麅艚榻B。
“我看到一些儲戶的收據(jù)上,許諾月息1.5％或者3％不等。”麗岙鎮(zhèn)僑聯(lián)主席黃品松告訴記者,被挪用的資金,多的賬戶上有1000多萬元,少的也有200萬元。“大多是些老人,目不識丁,后輩在境外賺錢后,匯給留守家鄉(xiāng)的老人們保管,很多人都有六七本存折。”
對林曉雅行為起懷疑的,是一名姓康的儲戶。他的200萬被林曉雅“拉存”后,對方曾許諾給委托理財,利息要比銀行高。
今年9月,因為林曉雅產(chǎn)假,康姓儲戶就到銀行咨詢相關(guān)的業(yè)務(wù),但被告知,溫州銀行沒有這類業(yè)務(wù)。由此,康姓儲戶就查詢了自己的銀行賬戶明細(xì),發(fā)現(xiàn)200萬存款被林曉雅分別轉(zhuǎn)到了自己并沒有委托的賬戶名下。
9月18日,該名儲戶電話正在家中休產(chǎn)假的林曉雅。電話那頭,林曉雅面對質(zhì)問一聲不吭,掛了電話后,便向警方投案自首。
境外炒匯巨虧
溫州警方人士透露,根據(jù)初步偵查,林曉雅“卷”出的資金均用于炒匯。
有知情人士透露,其實林曉雅炒匯要追溯到她在中國銀行就職期間。當(dāng)時,她挪用銀行客戶資金炒匯的“苗頭”被中行的相關(guān)人士及時發(fā)現(xiàn)。但對于此種傳言,記者聯(lián)系了中行溫州分行的辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人,對方稱對此并不知情,且事過多年,也無從查證。
不過,溫州的炒匯之風(fēng)名聞全國,每年個人外匯交易量達(dá)300億美元以上,數(shù)年來僅居北京、上海兩大城市之后。而林曉雅所在的僑鄉(xiāng)麗岙,則是溫州炒匯的熱點區(qū)域。
根據(jù)當(dāng)?shù)卣C構(gòu)人員透露,2006年,林曉雅已經(jīng)轉(zhuǎn)到溫州銀行（當(dāng)時名為溫州商業(yè)銀行）工作。在當(dāng)年五六月期間,林曉雅通過QQ,結(jié)識了網(wǎng)友“馬克”。與國內(nèi)交易方式相比,境外市場通過保證金炒匯的方式無疑更加“刺激”。于是,她便通過中介開設(shè)了境外炒匯賬戶。
“中介將合同寄過來,我填好合同寄回去,中介再將賬號和初始密碼告訴我,就可以操作了。”林曉雅對警方交代。
隨著對保證金炒匯模式的日漸熟悉,她隨后采用相同的方法,利用其他中介交易平臺開設(shè)境外炒匯賬戶,第一年開了五六個,至案發(fā)時,總共開設(shè)的賬戶已超過二十個。“炒”到瘋狂之時,林曉雅還拿人民幣到黑市上購買外匯,通過私下渠道匯到炒匯賬戶上。
挪用手法
根據(jù)目前警方的偵查,其實,林曉雅挪用儲戶資金的手法并不復(fù)雜:部分是從銀行系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)出,部分就壓根沒存進(jìn)銀行。
由于林曉雅之前建立的良好形象,一些儲戶為了辦事方便,將身份證復(fù)印件都交給了林曉雅。于是,她利用客戶對她的信任,將儲戶資金以委托理財之名,利用自己支行副行長的職務(wù)之便,給客戶開具了帶有銀行印章的收款收據(jù),并以高于銀行基準(zhǔn)利率的許諾為誘餌,大量吸存。但是,溫州銀行內(nèi)部人士認(rèn)為:這個印章還需進(jìn)一步鑒定真?zhèn)巍?
“這些錢沒有經(jīng)過銀行的賬目,所以銀行監(jiān)管不到,客戶也不知道。”林曉雅向警方交代。
而這一切,為林曉雅炒匯大開方便之門。
剛開始時,林曉雅選擇了保證金比例10％的檔次,即以1萬元杠桿交易10萬元的模式,杠桿10倍。
市場瞬息萬變,林曉雅十幾萬元的積蓄很快便虧完了。至此,林曉雅向辦案人員承認(rèn),自己并不甘心,就向父親借了幾十萬元,繼續(xù)炒外匯,但她再次血本無歸。
如同輸紅了眼的賭徒。林曉雅選擇了更大的保證金交易倍數(shù)1∶200,即1萬元保證金可炒200萬元的外匯。由此,儲戶的資金成了被她用來填補虧空黑洞和希望“翻本”的的工具。
目前,該案仍在繼續(xù)偵查階段。
