資金面的驟然趨緊使得400億元的國庫現(xiàn)金在昨天成為各家銀行追捧的對象，求錢若渴的商業(yè)銀行推動當(dāng)期中標(biāo)利率大幅走高。

昨天，財(cái)政部、央行進(jìn)行了2010年第五期中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款的招標(biāo)，該期存款期限為3個(gè)月，5月25日起息，8月24日到期，招標(biāo)規(guī)模達(dá)到400億元，面向中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)招標(biāo)團(tuán)進(jìn)行利率招標(biāo)。

當(dāng)天的招標(biāo)結(jié)果顯示，該期存款中標(biāo)利率達(dá)到了3.48%，大大高于市場預(yù)期，也高于此前幾期國庫現(xiàn)金存款的招標(biāo)利率，顯示出商業(yè)銀行對于該筆存款極為追捧。

今年2月11日，財(cái)政部、央行進(jìn)行的一期3月期國庫現(xiàn)金銀行定期存款的招標(biāo)利率僅為2.65%。而4月22日，一期6月期國庫現(xiàn)金存款的招標(biāo)利率也僅為3.3%。而目前3月期商業(yè)銀行定期存款利率僅為1.71%。

資金面的整體趨緊是推動該期存款中標(biāo)利率走高的主要原因。對于這一利率水平，部分參與銀行也有些咂舌。

“我們也參與了，但沒有中標(biāo)，沒想到利率會這么高。”一股份制銀行資金部人士稱。

而一家參與投標(biāo)并中標(biāo)的城商行的交易員則對利率的高企并不意外，“我們要求必中，所以投的利率就比較高。”

據(jù)了解，以往國庫現(xiàn)金存款的招標(biāo)以城商行、農(nóng)商行等較缺資金的中小銀行為主，但這次的招標(biāo)卻吸引了多家股份制銀行的參與，一些貸存比指標(biāo)較高的股份制銀行是當(dāng)期國庫現(xiàn)金存款主要的中標(biāo)方。

上市銀行一季報(bào)顯示，多家股份制銀行貸存比都已大大超過了75%的監(jiān)管要求，例如民生銀行為83.35%，中信銀行貸存比為77．91％，寧波銀行為75.31%，均超過了紅線。此外，一些城商行、農(nóng)商行等小銀行的貸存比也較高。

銀監(jiān)會日前要求商業(yè)銀行要在6月底前將貸存比降至75%以下。為了降低貸存比，股份制銀行以及一些城商行近期都在積極攬存。

而本次國庫現(xiàn)金的招標(biāo)顯然是商業(yè)銀行大量增加存款的絕佳機(jī)會，盡管可能付出較高的成本。

“這筆錢將完全作為存款，來增加銀行的存款基數(shù)。”上述城商行交易員表示，雖然成本較高，但期限較短，在銀行可以承受的范圍內(nèi)。

不過，該400億元資金的釋放并未使得銀行間市場資金面的緊張局面有所緩解。昨天，銀行間市場回購利率繼續(xù)上漲，其中隔夜回購加權(quán)利率漲10.95個(gè)基點(diǎn)至1.8644%，7天回購加權(quán)利率上漲6.47個(gè)基點(diǎn)至1.9472%。