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周小川:通脹等風險將顯著上升

來源: 中國證券報-中證網 時間:2010-10-22 13:12:14

  建立逆周期信貸調控機制是加強宏觀審慎政策工作重點

  本報記者 任曉

  中國人民銀行行長周小川日前在上海舉行的“宏觀審慎政策:亞洲視角高級研討會”上指出,當前國內信貸持續(xù)擴張動力仍然較強,跨境資本流動蘊含潛 在風險,流動性過多、通貨膨脹、資產價格泡沫、周期性不良貸款增加等宏觀風險將會顯著上升,金融業(yè)資產質量和抗風險能力面臨嚴峻考驗。

  周小川表示,建立逆周期信貸調控機制是中國加強宏觀審慎政策的工作重點,這要求央行從防范系統(tǒng)性風險的角度出發(fā)建立逆周期調控機制,增強宏觀調控彈性;同時,加強系統(tǒng)重要性金融機構的監(jiān)管,彌補監(jiān)管真空和不足,防范和控制好潛在的系統(tǒng)性風險。

  周小川指出,國際金融危機重大教訓之一是,不能只關注單個金融機構或單個行業(yè)的風險防范,還必須從系統(tǒng)性角度防范金融風險,而宏觀審慎政策正是針對系統(tǒng)性風險的良藥。

  他指出,國際上強化宏觀審慎政策的趨勢也勢必推動中國的金融改革和發(fā)展。當前,中國金融體系仍面臨著防范系統(tǒng)性風險的艱巨任務。

  一方面,經濟結構不合理,存在發(fā)展不平衡、不協(xié)調、不可持續(xù)的深層次矛盾,對宏觀經濟政策的科學性和合理性提出了更高要求;國內信貸持續(xù)擴張動 力仍然較強,跨境資本流動蘊含潛在風險,流動性過多、通貨膨脹、資產價格泡沫、周期性不良貸款增加等宏觀風險將會顯著上升,金融業(yè)資產質量和抗風險能力面 臨嚴峻考驗。

  另一方面,近年來,跨行業(yè)、跨市場的機構和交叉性金融產品快速發(fā)展,組織結構復雜、業(yè)務多元化的金融控股公司不斷形成壯大,新型金融機構參與金 融活動的程度愈來愈深。中國的國情決定了金融體系的穩(wěn)健性與宏觀經濟政策的關系更為直接和密切,銀行信貸在全社會融資中占比很高,信貸波動與經濟周期變化 和系統(tǒng)性金融風險之間有很大關系。

  周小川介紹,宏觀審慎政策在中國是一個相對較新的概念,為了避免各種歧義,或可簡單理解為資本要求、資本緩沖、流動性、杠桿率等,首先需要明確 澄清其核心含義、框架結構和包含的具體政策要素?傮w來看,宏觀審慎政策首先是逆周期政策;其次是應對羊群效應等市場失效現(xiàn)象,使整個金融市場更加穩(wěn)健、 金融市場參與者更加謹慎;第三是全球化下金融市場迅速發(fā)展、金融產品和交易日趨復雜,需要制定和實施更廣泛的國際標準。

作者:任曉  責任編輯:
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