本報(bào)訊 記者高華庚報(bào)道 利用招聘裝修、勞務(wù)人員的手段，騙取大量應(yīng)聘人員信息，然后在沈陽多家銀行假冒他人身份信息，申領(lǐng)信用卡110余張。將卡內(nèi)資金套現(xiàn)占為己有。隨著得手的次數(shù)越來越多，這伙信用卡盜竊狂徒野心也越來越大，居然想到了去銀行“臥底”，后期更是收買銀行員工，掌握銀行系統(tǒng)信用卡發(fā)卡系統(tǒng)漏洞，大肆斂財(cái)。
近期，沈陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)通過6個(gè)月的縝密偵查工作，成功打掉一個(gè)信用卡詐騙特大犯罪團(tuán)伙，相繼抓獲犯罪嫌疑人6名。
記者了解到，在案件偵辦過程中，偵查人員共繳獲涉案信用卡113張，作案用假身份證15張，手機(jī)21部，各種手機(jī)卡51張，虛假公司印章6枚，信用卡申請表53張，身份證復(fù)印件及各種辦卡資料205份�，F(xiàn)已初步查明，該案涉案金額近100萬元。
數(shù)十張信用卡神秘被盜
“今年年初，我們經(jīng)偵支隊(duì)接到沈陽某銀行報(bào)案，該銀行客戶金某申領(lǐng)的信用卡被他人盜刷，提現(xiàn)5萬余元人民幣，而持卡人金某一直將該卡隨身攜帶并未使用。不久后，沈陽市民韓某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，其申領(lǐng)的信用卡被他人盜刷，失竊人民幣近萬元。同時(shí)，銀行再次報(bào)案稱，該行又發(fā)現(xiàn)客戶項(xiàng)某申領(lǐng)的信用卡被他人盜刷，損失人民幣1萬余元。”辦案民警說。
接到報(bào)案后，沈陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立即抽調(diào)精干警力成立專案組，對此案展開全面調(diào)查。專案組通過排查發(fā)現(xiàn)，自2009年底以來，沈陽共發(fā)生多起同類型案件，涉案金額已達(dá)數(shù)十萬元。“犯罪嫌疑人作案手段前所未有，極具隱蔽性，如不及時(shí)偵破此案，將對銀行聲譽(yù)造成巨大影響。此案引起沈陽警方的高度關(guān)注，并被公安部列為督辦案件。”沈陽市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
6名犯罪嫌疑人先后落網(wǎng)
專案組經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，被盜刷的信用卡都是客戶本人向銀行正常申領(lǐng)的信用卡，且一直由持卡人隨身攜帶不曾丟失或轉(zhuǎn)借他人，待刷卡消費(fèi)時(shí)被商家告知卡片已過期，無法使用。而持卡人與信用卡服務(wù)中心核實(shí)卡片狀態(tài)時(shí)，則被告知卡曾辦理過電話掛失，并已重新補(bǔ)發(fā)新卡郵寄給本人。同時(shí)，持卡人的大量預(yù)留信息已被更改，卡內(nèi)存在大額資金透支消費(fèi)。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被盜的信用卡在刷卡時(shí)，監(jiān)控視頻里經(jīng)常出現(xiàn)一名男子，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)該男子姓毛，有重大作案嫌疑。專案組經(jīng)過近兩個(gè)月的奮戰(zhàn)，在皇姑區(qū)華山路一出租房內(nèi)將犯罪嫌疑人毛某(男，28歲，內(nèi)蒙古扎蘭屯市人)、楊某(女，26歲，沈陽市皇姑區(qū)人)抓捕歸案。通過對其住處搜查，繳獲大量信用卡、假身份證件，作案用手機(jī)及各種手機(jī)卡、公司印章、信用卡申請表，身份證復(fù)印件等犯罪證據(jù)。經(jīng)審訊，毛某供認(rèn)其團(tuán)伙仍有多名嫌疑人在逃。
專案組根據(jù)毛某的供述，又相繼將該團(tuán)伙的犯罪嫌疑人孫某(女，27歲，沈陽市皇姑區(qū)人)、李某(男，41歲，沈陽市沈河區(qū)人)及曾早期參與該團(tuán)伙初期犯罪的楊某(男，30歲，沈陽市沈河區(qū)人)和某銀行的工作人員朱某(男，32歲，沈陽市大東區(qū)人)成功抓捕歸案。
為找信用卡漏洞派“臥底”
經(jīng)審訊查明，該團(tuán)伙于2008年以來，先后在沈陽市皇姑區(qū)、鐵西區(qū)等地租住房屋，采取招聘裝修、勞務(wù)人員的方式，騙取大量應(yīng)聘人員信息，先后以5家單位名義在沈陽多家銀行假冒他人身份信息，申領(lǐng)信用卡110余張，在信用卡核發(fā)后將卡內(nèi)資金套現(xiàn)并個(gè)人占有。“大概在2009年11月份起，我覺得冒用他人身份申請信用卡效率太低，所以我就讓楊某以應(yīng)聘的方式進(jìn)入某銀行信用卡管理中心進(jìn)行調(diào)查，目的是能夠迅速熟悉、掌握信用卡發(fā)卡的步驟及過程，并且研究金融部門發(fā)卡程序的漏洞，最終漏洞還真讓我找到了。”犯罪嫌疑人毛某說。
在偵破該案過程中，專案組發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人楊某因與毛某分贓不均，逐漸脫離團(tuán)伙，并單獨(dú)組成了另一獨(dú)立的團(tuán)伙實(shí)施犯罪活動(dòng)。2009年12月開始，楊某脫離毛某犯罪團(tuán)伙，迅速接觸了某銀行信用卡中心工作人員朱某(男，32歲，沈陽市大東區(qū)人)，以高額回報(bào)為誘餌，讓朱某精心“潛伏”在銀行，作為其內(nèi)線。
在朱某的幫助下，楊某冒辦的信用卡順利得到通過。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，楊某在多家銀行冒用了30余人的身份辦理信用卡。朱某系沈陽首例因涉嫌與信用卡詐騙犯罪嫌疑人相勾結(jié)被依法處理的銀行工作人員。
