??? 電信詐騙已經(jīng)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。一對(duì)夫妻搭檔當(dāng)“職業(yè)取款人”，為眾多詐騙集團(tuán)提取贓款，涉案金額竟然高達(dá)1300多萬(wàn)元！
近日，廈門(mén)中院針對(duì)一起電信詐騙大案作出一審判決。這起案件，受害者達(dá)300多人，因涉案金額巨大，成為福建史上案值最大的電信詐騙案。
“業(yè)務(wù)繁忙”還發(fā)展下線
他們是一群神秘的人，每天奔走在各個(gè)銀行之間不停取款；他們的行蹤飄忽不定，取款用的大都是別人的銀行卡。他們就是受雇于電信詐騙團(tuán)伙的“職業(yè)取款人”。
近日，隨著福建史上最大電信詐騙案的宣判，一對(duì)夫妻檔“職業(yè)取款人”浮出水面。
自從2011年2月起，丈夫小王按騙子指示，等被害人匯款到詐騙團(tuán)伙指定賬戶后，就立即持他人提供的銀行卡領(lǐng)取贓款，并從中提取10%作為報(bào)酬。小王為詐騙團(tuán)伙提供包括四大銀行在內(nèi)的多家銀行的卡，這些銀行卡，都是他上網(wǎng)購(gòu)買(mǎi)的。
夫妻搭配，干活不累。小王的妻子陳小姐也參與了“職業(yè)取款”的“業(yè)務(wù)”，也從中提成10%。
后來(lái)，這對(duì)夫妻的“職業(yè)取款”生意越做越“紅火”，因?yàn)槊Σ贿^(guò)來(lái)，小王就開(kāi)始發(fā)展下線，他以取款總額2%的抽成，雇請(qǐng)老鄉(xiāng)阿福做下線，參與領(lǐng)取詐騙款。
一年半內(nèi)300多人上當(dāng)
與小王夫妻合作的詐騙團(tuán)伙數(shù)量眾多，他們領(lǐng)取的贓款分別來(lái)自300多個(gè)被害人。
詐騙團(tuán)伙的騙法五花八門(mén)，包括“你的銀行卡涉嫌洗錢(qián)”、“你的身份信息被人盜用”、“你之前購(gòu)買(mǎi)的新車(chē)要退稅了”等各種理由都能騙到錢(qián)財(cái)。
騙子們就是以上述理由，誘導(dǎo)不明真相的市民一步步陷入詐騙陷阱，或按對(duì)方要求輸入銀行卡號(hào)和密碼，或被騙說(shuō)出密碼，或把資金轉(zhuǎn)入騙子指定的“安全賬戶”。
經(jīng)查，2011年6月至2012年11月間，小王參與領(lǐng)取詐騙錢(qián)款1317萬(wàn)多元；而陳小姐共同參與領(lǐng)取詐騙錢(qián)款1078萬(wàn)多元；另外，其下線阿福參與領(lǐng)取詐騙錢(qián)款356萬(wàn)多元。
繳獲涉案銀行卡 至少600張
前年年底，小王及陳小姐在同安區(qū)被抓獲，警方從他們住處繳獲了138張銀行卡，還有8部手機(jī)和70多萬(wàn)元現(xiàn)金。
數(shù)日后，正在銀行取款作案的阿福也被抓獲，公安機(jī)關(guān)在其住處繳獲的作案銀行卡更多，高達(dá)474張！不過(guò)警方兩次繳獲的這共計(jì)600多張銀行卡，還只是該團(tuán)伙用過(guò)的一小部分。
職業(yè)取款，如何定罪？對(duì)此，近日中院一審判決認(rèn)為，應(yīng)該認(rèn)定為“詐騙共犯”。
法官說(shuō)，小王及其妻子陳小姐明知所領(lǐng)取款項(xiàng)系詐騙款，仍協(xié)助取款并收取傭金，他們與詐騙集團(tuán)之間具有共同的犯罪故意，也有共同實(shí)施詐騙的行為，因此，其行為構(gòu)成詐騙罪。近日，中院一審分別判處小王和陳小姐有期徒刑十四年和十年，而他們的下線則獲刑七年。
揭秘
“職業(yè)取贓”黑色產(chǎn)業(yè)鏈
案件判決后，法官向?qū)?bào)記者揭開(kāi)了“職業(yè)取款人”的神秘面紗。
這些“職業(yè)取款人”頻繁更換銀行卡、身份證和手機(jī)號(hào)碼，作案手法極為隱蔽，呈現(xiàn)出專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化的特征。
在“10%傭金”高利潤(rùn)的引誘下，他們?yōu)槎鄠�(gè)詐騙團(tuán)伙提供“專業(yè)服務(wù)”，甚至幫犯罪團(tuán)伙“洗黑錢(qián)”。騙子和“取款人”分工合作，構(gòu)成了電信詐騙犯罪一條“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”。
如小王這對(duì)夫妻檔，他們?yōu)椴煌脑p騙團(tuán)伙取款，專門(mén)從事電信詐騙的下游取款環(huán)節(jié)。
近年來(lái)，電信詐騙案件高發(fā)，受害人眾多。騙子需要將詐騙來(lái)的錢(qián)兌現(xiàn)，但是，他們又怕取款時(shí)被發(fā)現(xiàn)被抓獲，在這種背景下，“職業(yè)取款人”應(yīng)運(yùn)而生。
本案中，小王等人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)大量購(gòu)買(mǎi)他人的銀行卡，將卡號(hào)和戶名提供給詐騙分子，用于誘騙被害人往卡內(nèi)存款。
據(jù)小王供述，他如果單獨(dú)購(gòu)買(mǎi)一張卡，價(jià)格120元，如果購(gòu)買(mǎi)一個(gè)姓名開(kāi)戶的四大行的4張銀行卡，每套價(jià)格在450元左右。他購(gòu)買(mǎi)這么多銀行卡就是為了方便取款，以免提款時(shí)銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
導(dǎo)報(bào)記者還了解到，不少“職業(yè)取款人”月收入都有好幾萬(wàn)元。據(jù)民警介紹，雖然“職業(yè)取款人”的月收入不低，但由于這是份“高危職業(yè)”，因此詐騙團(tuán)伙內(nèi)很少有人愿意干。（海峽導(dǎo)報(bào) 記者陳捷 通訊員廈法）
