王文嫣
2010年9月7日上午，原上海市工商聯(lián)副主席、上海金源國(guó)際經(jīng)貿(mào)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理周躍進(jìn)，以“上訴人”的身份，站在了上海市高級(jí)人民法院第六法庭。
此前的4月29日，上海市第一中級(jí)人民法院以“騙取貸款罪”，判處周躍進(jìn)有期徒刑6年。一審法院認(rèn)定，2008年，周躍進(jìn)與曾排名胡潤(rùn)百富榜76名的浙江縱橫控股集團(tuán)董事長(zhǎng)袁柏仁合謀，假借貿(mào)易名義，向農(nóng)行上海分行騙取貸款2.93億元，造成農(nóng)行上海分行直接損失2.6億余元。而這2.93億貸款中的2.5億元，最終成為縱橫集團(tuán)的“融資”。
2009年5月19日，在周躍進(jìn)被司法機(jī)關(guān)帶走調(diào)查前，其擔(dān)任的社會(huì)職務(wù)為上海市政協(xié)委員、上海市工商聯(lián)副主席，同時(shí)身兼上海市國(guó)際承包商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上海市國(guó)際服務(wù)貿(mào)易行業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)和上海市光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)。其妻，便是著名越劇演員單仰萍。
2008年10月，浙江紹興最大民營(yíng)紡織化纖企業(yè)縱橫集團(tuán)轟然倒下，是周躍進(jìn)落馬的直接原因。而隨著對(duì)這一案件的審理逐步深入，越來(lái)越多的灰色地帶，正在浮出水面。
周躍進(jìn)堅(jiān)稱“無(wú)罪”
9月7日上午，在看守所中度過(guò)1年有余的周躍進(jìn)現(xiàn)身法庭，身穿一件白色條紋T恤，較一審開(kāi)庭時(shí)消瘦許多。
在開(kāi)庭審理之前，能容納30人的旁聽(tīng)席，已經(jīng)座無(wú)虛席。周躍進(jìn)的多位家屬都參加了旁聽(tīng)，其妻單仰萍一直坐在旁聽(tīng)席中平靜聽(tīng)取周躍進(jìn)向法庭陳述。
在辯論階段，周躍進(jìn)為自己辯護(hù)1個(gè)多小時(shí)。
對(duì)一審判決，周躍進(jìn)提出多種質(zhì)疑，堅(jiān)稱自己無(wú)罪。他反復(fù)強(qiáng)調(diào)稱，一審判決認(rèn)定他與縱橫控股集團(tuán)董事長(zhǎng)袁柏仁共謀騙取農(nóng)行2.928億元貸款，只聽(tīng)取袁柏仁等人的一面之詞，而且證人證言自相矛盾，充滿猜測(cè)成分，以此為據(jù)的判決結(jié)果也是有失公正的。
事實(shí)上，從2009年5月被司法機(jī)關(guān)帶走調(diào)查起，周躍進(jìn)便一直堅(jiān)稱自己無(wú)罪。此前，周躍進(jìn)在看守所內(nèi)寫給代理律師的信中提到，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司為避免向銀行賠付3億元的款項(xiàng)，通過(guò)有關(guān)層面讓他承擔(dān)刑事責(zé)任，是整個(gè)案件的起因。
當(dāng)天的庭審，于下午3點(diǎn)多閉庭。法庭宣布，將擇日宣判。
禍起“循環(huán)貿(mào)易”
1958年出生的周躍進(jìn)，在外貿(mào)行業(yè)有20余年的從業(yè)經(jīng)歷。
其掌管的上海金源國(guó)際經(jīng)貿(mào)公司，成立于2000年，年進(jìn)出口額約3億美元。自2001年起，上海金源便長(zhǎng)期代理縱橫集團(tuán)進(jìn)口其化纖生產(chǎn)所需要的PTA和MEG產(chǎn)品，年均進(jìn)口額約1.8億美元。至2008年底，金源貿(mào)易代理縱橫集團(tuán)進(jìn)口的PTA和MEG產(chǎn)品，累計(jì)已達(dá)9.26億美元。
但2008年，金源與縱橫的一次“合作”，最終讓周躍進(jìn)落馬。
2010年4月29日，上海市第一中級(jí)人民法院判決書(shū)顯示：2008年8月至9月間，浙江縱橫集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)，將PTA、MEG銷售給9家中間商，然后，再由金源經(jīng)貿(mào)公司用農(nóng)行上海分行的貸款，向9家中間商購(gòu)買上述化工產(chǎn)品，最后，金源經(jīng)貿(mào)公司再將產(chǎn)品回銷給浙江縱橫集團(tuán)。
判決書(shū)稱，這一系列交易，只是“形式上”的。在整個(gè)“循環(huán)貿(mào)易”過(guò)程中，并無(wú)實(shí)物交易，但金源經(jīng)貿(mào)公司卻籍此從農(nóng)業(yè)銀行(2.69,0.00,0.00%)上海分行獲得2.93億元的貸款，用于支付給9家中間商，并最終由中間商支付給縱橫集團(tuán)。
至于“中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司”，周躍進(jìn)在法庭上稱，2008年初，袁柏仁提出上訴交易要求后，金源公司就與農(nóng)行接洽，農(nóng)行表示，若能夠獲得中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司的承保，則將考慮給予融資支持。
此后，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司曾委托浙江最大的咨詢機(jī)構(gòu)，調(diào)查評(píng)估縱橫集團(tuán)的履約能力和信用情況，并于2008年6月27日簽發(fā)了“國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)保單”，信用限額人民幣5億元。
2008年8月至9月，金源經(jīng)貿(mào)憑借與縱橫集團(tuán)之間的銷售合同，分6次從農(nóng)行上海分行獲得國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用貸款2.93億元，縱橫集團(tuán)必須6個(gè)月內(nèi)付清全部款項(xiàng)。而若縱橫集團(tuán)不能按時(shí)支付，根據(jù)金源與中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司之間的《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，則由中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司向農(nóng)行賠款。
但當(dāng)時(shí)已深陷“嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)困境”的縱橫集團(tuán)，于2008年10月出現(xiàn)資金鏈斷裂，最終未能如期支付貨款。2008年11月，農(nóng)行上海分行將金源告上法庭。
周躍進(jìn)在法庭上表示，在上述交易之前，縱橫集團(tuán)每次都按時(shí)付清了所有貨款，長(zhǎng)期良好的合作關(guān)系，加上縱橫集團(tuán)向金源貿(mào)易提供的定期財(cái)務(wù)報(bào)表，在縱橫集團(tuán)突然倒下前，自己根本無(wú)從判斷其真實(shí)的經(jīng)營(yíng)狀況。
縱橫“殃及池魚(yú)”
縱橫集團(tuán)的轟然倒下，并非偶然。
2008年中，隨著全球金融風(fēng)暴向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)蔓延和國(guó)際油價(jià)大幅波動(dòng)，以及受到人民幣升值、勞動(dòng)力等生產(chǎn)成本上升、紡織品出口退稅率下調(diào)等因素影響，國(guó)內(nèi)化纖紡織行業(yè)遭遇到前所未有的巨大困難。
2008年10月，亞洲最大的PTA廠商華聯(lián)三鑫突然停產(chǎn)，采用企業(yè)間互相擔(dān)保模式運(yùn)作的浙江紹興地區(qū)，金融狀況及企業(yè)的資金鏈陡然緊張，部分紡絲企業(yè)為維持資金流而不計(jì)成本大量拋售PTA、MEG原料和成品絲，致使原料和成品絲價(jià)格在極短時(shí)間內(nèi)發(fā)生大幅度的、甚至是雪崩式的暴跌。加之企業(yè)自身存在的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的集中爆發(fā)，縱橫集團(tuán)的資金鏈終于在2008年10月中下旬?dāng)嗔选?/p>
但就在10月上旬，袁柏仁以70億元的身家首次躋身胡潤(rùn)百富榜第76名。10月初，周躍進(jìn)和袁柏仁在上海碰面閑聊時(shí)得知，在當(dāng)?shù)卣臓款^下，袁柏仁還計(jì)劃出資數(shù)千萬(wàn)元去解救早些時(shí)候突然停產(chǎn)的華聯(lián)三鑫。
參與縱橫集團(tuán)破產(chǎn)重整的金源貿(mào)易副總劉衛(wèi)東透露，縱橫集團(tuán)于2009年6月被紹興市中級(jí)人民法院裁定破產(chǎn)重整后，管理人經(jīng)審核后對(duì)外公布的縱橫集團(tuán)債權(quán)債務(wù)情況是：縱橫集團(tuán)總資產(chǎn)32.7億元，但債務(wù)總額98.5億元，形成的債務(wù)窟窿高達(dá)65.8億元。其負(fù)債的構(gòu)成主要包括兩部分，一部分金融機(jī)構(gòu)的貸款和開(kāi)證額度，約50多億元；其余的是社會(huì)上的高利貸和代理開(kāi)證。
劉衛(wèi)東稱，從債權(quán)債務(wù)梳理情況來(lái)看，就連專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)也被縱橫集團(tuán)以往造假的良好財(cái)務(wù)情況所蒙蔽，金源貿(mào)易應(yīng)是眾多受害的債權(quán)人之一。
據(jù)其透露，自2008年10月20日起，縱橫集團(tuán)除了拖欠金源貿(mào)易代理進(jìn)口項(xiàng)下對(duì)農(nóng)行上海分行、華夏銀行(11.55,0.00,0.00%)上海分行、中信銀行(5.68,0.00,0.00%)上海分行的信用證貨款外，還拖欠金源貿(mào)易PTA和MEG國(guó)內(nèi)貿(mào)易總額約3.66億元的應(yīng)付款。
未解的迷局
2010年4月29日，上海市第一中級(jí)人民法院的一審判決，部分采信了縱橫集團(tuán)董事長(zhǎng)袁柏仁的證詞。
證詞稱，在事發(fā)前，袁柏仁已向周躍進(jìn)透露了縱橫集團(tuán)資金緊張的情況，并邀請(qǐng)周躍進(jìn)“共謀”騙取銀行貸款，以緩解縱橫集團(tuán)資金壓力。
而在二審開(kāi)庭前，周躍進(jìn)曾給自己的代理律師寫了一封長(zhǎng)信闡述自己的觀點(diǎn)，“畢竟，跟袁柏仁打了10多年的交道，就我對(duì)他的了解，袁柏仁再聰明再無(wú)恥，也不會(huì)想出這樣的說(shuō)法”。
在9月7日的庭審中，周躍進(jìn)多次強(qiáng)調(diào)，以自己守規(guī)矩的個(gè)性，如果知道真相，將會(huì)斷然拒絕幫袁柏仁做內(nèi)貿(mào)融資業(yè)務(wù)，因?yàn)榻鹪促Q(mào)易是信用證開(kāi)證人，對(duì)銀行具有第一性還款責(zé)任，自己不可能為了幾百萬(wàn)元的代理費(fèi)，讓公司冒如此大的風(fēng)險(xiǎn)。
周躍進(jìn)的代理律師王榮則認(rèn)為，騙取貸款罪的法定刑為3到7年。周躍進(jìn)一審被判處有期徒刑6年，接近刑罰幅度的上限，一審法院在定罪和量刑上都存在問(wèn)題。
王榮還稱，一審法院認(rèn)定農(nóng)行是周躍進(jìn)和袁柏仁共謀騙貸的受害者，但事實(shí)上，農(nóng)行至今未把逾期貸款當(dāng)作呆賬處理，目前，金源貿(mào)易已向農(nóng)行償還了1.02億元，根據(jù)目前的經(jīng)營(yíng)狀況，未來(lái)也有能力償還剩余1.7億余元。
周躍進(jìn)本人則認(rèn)為，之所以自己被控騙貸并且身陷囹圄是因?yàn)�，縱橫集團(tuán)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)后，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司考慮到，向一家行將破產(chǎn)重組或重整的公司，以及其繼任者或接管它的當(dāng)?shù)卣畞?lái)主張其權(quán)益，難度也許是很大的。而在這種情況下，若作為投保人和原保險(xiǎn)受益人的金源貿(mào)易能被“拉下水”，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司就可以逃避賠付責(zé)任。
周躍進(jìn)還稱，即便法院認(rèn)定自己騙貸，但另一“共犯”袁柏仁未受到“騙貸罪”的法律制裁，這也令他很不能理解。此前的7月13日，袁柏仁因“虛報(bào)注冊(cè)資本、非法吸收公眾存款、職務(wù)侵占”三項(xiàng)涉嫌罪名被起訴，但至今仍未判決。
