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星展銀行血洗內(nèi)地富豪6千億港幣

來源:四川新聞網(wǎng) 時間:2009-04-26 09:48:03

美國康奈爾大學(xué)的金融學(xué)教授黃明博士

  美國康奈爾大學(xué)的金融學(xué)教授黃明博士告訴記者,KODA的全稱是Knock Out Discount Accumulator,也被稱為Accumulator,國內(nèi)翻譯為累計期權(quán),這是一種極其復(fù)雜的金融衍生產(chǎn)品,投行是盡量的想兜售這種復(fù)雜的衍生產(chǎn)品,他們有很大的激勵機制,在復(fù)雜衍生產(chǎn)品上他們賺的越多,這些銷售員的獎金也拿的越多。

  銀監(jiān)會主席劉明康昨天表示,堅決反對高杠桿率下的金融創(chuàng)新。金融衍生品的發(fā)展必須遵循風(fēng)險可控的原則。最近,中國內(nèi)地企業(yè)家身陷金融衍生品的消息不斷被公之于眾,中信泰富巨虧150億元,曾榮膺內(nèi)地首富的碧桂園大股東楊惠妍巨虧7.4億元。其實,從去年開始,不少內(nèi)地的客戶陸續(xù)接到香港一些銀行的催款通知單,要求這些客戶在10日內(nèi)償還欠款。這讓這些客戶無論如何也想不通,因為他們在香港這些銀行里的存款高達數(shù)千萬港幣,怎么會在短短的幾個月時間里,就反倒變成了銀行的欠款大戶了?我們先來認識一位叫郝婷的投資者。

  香港理財不僅數(shù)千萬身家灰飛煙滅,還倒欠銀行巨額債務(wù)

  2007年8月份,北京的郝婷在香港的星展銀行開設(shè)了一個私人銀行賬戶,隨后把在其他銀行的資金陸續(xù)轉(zhuǎn)入到星展銀行,但是短短幾個月之后,她賬戶上的8000多萬資金卻化為烏有,而且還倒欠星展銀行9千多萬。

  星展銀行(香港)私人銀行客戶郝婷:“從匯款方能拿到證據(jù)的是8088萬(港元),然后全部都轉(zhuǎn)進去了,轉(zhuǎn)進去以后就變成這樣,兩個月的時間他就告訴我,我的錢就不能動了,然后再通知就是我欠他的錢了。”

  郝婷發(fā)現(xiàn)帳戶出現(xiàn)問題,是當(dāng)時公司正在簽定一份購貨合同,需要從星展銀行開具一張40萬美元的信用證。

  郝婷:“他說你這個帳戶不能動了,被凍結(jié)了,我當(dāng)時非常吃驚,我說為什么?我說我多少錢在你那,為什么一個40萬美金的信用證都開不出了,他說你的額度不夠了。”

  這讓郝婷大為吃驚,明明自己的帳戶里有8000多萬的資金,怎么突然就說額度不夠了,她不明白自己的帳戶到底發(fā)生了什么。

  郝婷:“兩個月的時間,8000萬就變成負9000萬了,為什么會是這樣?這么多的錢好象做夢一樣,我到現(xiàn)在有時候都覺得,這是真的嗎?因為我不相信,活生生的現(xiàn)實中就會發(fā)生這種事情,我真的都不太相信,因為你這么多年的辛苦,這么多年的積蓄,就這么一下就沒了,并且你沒的莫名其妙,你不知道它是怎么沒的。”

  記者:“郝婷帳戶的8000多萬資金在短短的幾個月時間,就變成了負的9000多萬,這聽起來就像天方夜譚一樣,不過這確實是現(xiàn)實中真實發(fā)生的,而且發(fā)生這樣事情的遠不是郝婷一個,在北京做律師的賴建平,遇到了同樣的問題,他在香港荷蘭銀行做投資的2000多萬港元,如今不僅一分錢不剩,他還倒欠荷蘭銀行200多萬港元。”

  2007年6月,賴建平在朋友的介紹下,在香港荷蘭銀行開設(shè)了一個私人銀行帳戶,之后他向帳戶打入了400多萬港元,這位朋友也成為他在荷蘭銀行的投資理財顧問。

  荷蘭銀行(香港)私人銀行客戶賴建平:“通過她來給我們提供這樣的服務(wù),提供貼身的VIP的服務(wù),讓我們這個財富能夠增值。”

  之后賴建平就按照荷蘭銀行投資顧問建議進行投資理財,然而剛剛過了兩個多月,這位投資顧問就不斷打來電話,銀行也不斷發(fā)來催款通知單催促賴建平繼續(xù)往帳戶內(nèi)打入資金。

  賴建平:“每當(dāng)她告訴我們要差錢的時候,我們想方設(shè)法把錢補上,過段時間又不夠了,不夠了沒錢了,把家里掏空了那就向朋友借,向親戚借。”

  從2007年12月份到2008年的3月份,短短4個月的時間,賴建平陸陸續(xù)續(xù)又向帳戶打入資金1000多萬港元。

  記者:“加上你前期和后期追加的一共多少錢?”

  賴建平:“我一共將近2100萬港幣大數(shù),現(xiàn)在是沒有了,就全賠了,而且按他們說法是,到去年11月底的時候我還欠他們二百多萬,我倒欠他們兩百多萬。”

  在北京大成律師事務(wù)所,記者了解到,目前有不少客戶因為倒欠銀行巨額資金,被香港的外資銀行告上了法庭,另外還有一些客戶準(zhǔn)備起訴這些香港的外資銀行,討要自己的損失。

  北京大成律師事務(wù)所高級合伙人肖金泉:“現(xiàn)在在我們律師事務(wù)所來登記委托的大概有十幾個客戶,這十幾個客戶,絕大部分都是屬于在房地產(chǎn)或其他一些國際貿(mào)易,或者一些實業(yè)投資方面的企業(yè)家,少的欠他們(銀行)幾百萬,多的欠上千萬,甚至上億。”

 曾經(jīng)在摩根士丹利擔(dān)任了9年的亞太區(qū)經(jīng)濟學(xué)家,獨立經(jīng)濟學(xué)家謝國忠告訴記者,是Accumulator在2007年養(yǎng)活了在香港的國際投行,當(dāng)時香港最有錢的員工就是那些歐美銀行的私人銀行家們,當(dāng)投資者損失慘重欲哭無淚的時候,這些拼命推銷Accumulator的私人銀行家,卻在享受著天堂般的生活。

  “收益豐厚的投資寶物”背后隱藏著怎樣的秘密?

  自從郝婷和賴建平分別在香港星展銀行和香港荷蘭銀行開戶投資后,非但自己的數(shù)千萬身家很快灰飛煙滅,反而還倒欠下銀行的一筆巨額債務(wù),這場變故都源于銀行推銷的一種叫KODA投資理財項目,這到底是一種什么樣的產(chǎn)品?這種產(chǎn)品背后又隱藏著什么樣的秘密?

  2007年8月份,郝婷在香港星展銀行開設(shè)帳戶并轉(zhuǎn)入資金之后,星展銀行的投資顧問,也就是介紹她到星展銀行開戶的黃偉業(yè),開始打電話,向她介紹一種全新的投資理財產(chǎn)品。

  星展銀行(香港)私人銀行客戶郝婷:“打電話說,他們有一種產(chǎn)品,叫做就是說KODA,叫做打折的股票,然后他給我的概念就是說,這個產(chǎn)品是他們私人銀行專門給大客戶準(zhǔn)備的,別人還拿不到這種東西。”

  之后黃偉業(yè)還向郝婷介紹了這種產(chǎn)品的各種好處。

  郝婷:“他說這個產(chǎn)品不需要用你自己的錢,他說這個產(chǎn)品你可以在這邊,我們這邊給你低買,就是每天低買20%,然后你同時可以同時做高拋,他說你幾乎不用自己的錢來做這個東西。”

  而賴建平的投資顧問張寧,專程從香港飛到北京,為賴建平及其周圍的朋友介紹荷蘭銀行的投資理財產(chǎn)品。

作者:  責(zé)任編輯:拓荒者
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