據(jù)新華社報(bào)道,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行阜陽(yáng)分行騰達(dá)支行負(fù)責(zé)人李群因涉嫌辦理個(gè)人民間借貸,并偽造單位公章,倒賣(mài)銀行承兌匯票,涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪,已在家人的陪同下到公安機(jī)關(guān)投案,現(xiàn)已被刑拘。
據(jù)公安機(jī)關(guān)初步偵查統(tǒng)計(jì),已查實(shí)借條的金額達(dá)1.65億元。
據(jù)了解,作為一名銀行支行的負(fù)責(zé)人,李群專(zhuān)門(mén)找有錢(qián)人借錢(qián),并以承諾定期高額回報(bào)作誘餌。李群用并不太高明的騙術(shù)把阜陽(yáng)眾多的有錢(qián)人“套”了進(jìn)去。當(dāng)這個(gè)雪球越滾越大而難以為繼之時(shí),李群選擇了從容地投案自首,把這個(gè)極大的麻煩丟給了社會(huì)和政府。有消息稱(chēng),李群的借款總額可能超過(guò)3億元。
在這個(gè)離奇的案件背后,疑點(diǎn)重重。李群憑什么能借到這么多錢(qián)?她到底玩的是一種怎樣的金錢(qián)游戲?這種非法行為又暴露出了哪些問(wèn)題?本報(bào)記者在阜陽(yáng)展開(kāi)多日的調(diào)查,期待能找出答案。
5月1日下午,在北京看望姐姐的阜陽(yáng)女商人徐楊接到了一個(gè)來(lái)自阜陽(yáng)的電話:“李群出事了!”
一位債權(quán)人的噩夢(mèng)
一開(kāi)始,徐楊并不知道李群出了什么事。“當(dāng)時(shí),我還以為她出了什么意外,或是兩口子鬧矛盾,她喝藥了。”
隨后,不斷又有朋友打來(lái)電話,告訴徐楊“李群出事”的新版本:“李群人找不到了,她老公也找不到她。”
最終,徐楊得到了較為一致的版本:“李群被人騙了,自首了。”
徐楊頓時(shí)變得異常緊張,因?yàn)槔钊旱陌参V苯雨P(guān)系著她的身家,甚至是性命。在過(guò)去的2個(gè)多月里,李群一共向她借了680萬(wàn)元巨款。如果李群出事了,這筆錢(qián)還不上的話,徐楊一家將會(huì)立即破產(chǎn)。
徐楊是安徽阜陽(yáng)的一位生意人,早年當(dāng)過(guò)幼師。1996年,她下海經(jīng)商,10多年來(lái)在阜陽(yáng)開(kāi)過(guò)服裝店,也開(kāi)過(guò)飯店,積攢了一點(diǎn)錢(qián),但生意始終做得不算大。
徐楊說(shuō),她借給李群的680萬(wàn)元當(dāng)中,只有100萬(wàn)元是她自己的,其余全是親戚朋友的錢(qián)。就連她自己的100多萬(wàn)元也是“賣(mài)房的錢(qián)和房子的抵押貸款湊出來(lái)的。”
活動(dòng)能量極大的李群
事態(tài)的發(fā)展讓在北京的徐楊“待不住了”。5月5日晚上,徐楊坐上火車(chē),6日一大早就趕回了阜陽(yáng)。但隨后,徐楊得到了一個(gè)讓她異常吃驚和害怕的消息:原來(lái),李群的債主并不止她一個(gè),而且借款總額也遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止幾百萬(wàn)元。
連日來(lái),阜陽(yáng)市街頭巷尾的老百姓都在談?wù)撝钊哼@個(gè)40歲左右的女人。讓不少人好奇的是,李群到底有什么本事能借到這么多的錢(qián)?
隨著媒體報(bào)道的深入,李群顯赫的家庭背景被外人所知。據(jù)央視《新聞會(huì)客廳》欄目報(bào)道,李群的父親曾任某縣縣委副書(shū)記,并當(dāng)過(guò)阜陽(yáng)市水務(wù)局領(lǐng)導(dǎo);李群的丈夫漆德安是阜陽(yáng)市委宣傳部副部長(zhǎng)兼市廣電局局長(zhǎng);李群的哥哥是檢察院的批捕科科長(zhǎng),姐夫是旅游局局長(zhǎng)。
李群本人在阜陽(yáng)農(nóng)行工作多年,在擔(dān)任騰達(dá)支行負(fù)責(zé)人之前還做過(guò)農(nóng)行阜陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部副主任。農(nóng)行阜陽(yáng)市分行的一位工作人員告訴記者,“我可以很負(fù)責(zé)任地說(shuō),李群是一個(gè)活動(dòng)能量相當(dāng)大的人。”
另一位借錢(qián)給李群的商人王強(qiáng)(化名)說(shuō):李群酒量很大,“8兩白酒不在話下”。李群請(qǐng)客吃飯時(shí),往往能把幾個(gè)領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)請(qǐng)到一個(gè)餐桌上,這無(wú)形中抬高了她的身價(jià)。
與李群來(lái)往密切的徐楊說(shuō),李群性格開(kāi)朗,也挺樂(lè)于助人,做事風(fēng)格一向是大大咧咧的。在王強(qiáng)的印象中,李群十分招搖,不僅全身穿的都是名牌,而且常常背著一個(gè)“LV”的皮包。“她還把皮包1.8萬(wàn)元的發(fā)票常放在包里,拿出來(lái)給人看。總之,給人的感覺(jué)是,李群這個(gè)人不缺錢(qián)。”
“誰(shuí)都不會(huì)把錢(qián)借給窮人。把錢(qián)借給有錢(qián)人,有什么好擔(dān)心的。”王強(qiáng)說(shuō)。
李群是如何借錢(qián)的?
徐楊說(shuō),因?yàn)槔钊汉退那胺蚴峭瑢W(xué),1996年她便認(rèn)識(shí)了李群。從2006年開(kāi)始,李群便開(kāi)始向徐楊借錢(qián),剛開(kāi)始數(shù)額都不大,十萬(wàn)、二十萬(wàn)、三十萬(wàn)……“借了還,還了再借。當(dāng)時(shí)李群還款很守時(shí)、守信用。借款也沒(méi)有蓋章。”
去年,徐楊從網(wǎng)上獲知了一條消息,浙江出現(xiàn)了小額貸款公司,而且國(guó)家政策也允許。徐楊和幾個(gè)朋友商量,也想搞個(gè)小額貸款公司,但需要的資金量很大,“最低的注冊(cè)資金也要2000多萬(wàn)元。我們沒(méi)有那么多錢(qián),就想找股東一起來(lái)湊錢(qián)。”
“我把朋友的錢(qián),把我哥的錢(qián)、我媽的錢(qián)、以前賣(mài)房的錢(qián),還有房子抵押的貸款全湊在一塊,湊了100多萬(wàn)元。其他的股東也是貸款的貸款的,借錢(qián)的借錢(qián)?偣簿蜏惲宋辶偃f(wàn)元。”這筆錢(qián)集中到了徐楊手上,并被徐楊存進(jìn)了農(nóng)行。
在一次聊天過(guò)程中,李群知道了徐楊手上有這筆巨款。徐楊回憶說(shuō),“李群知道,小額貸款公司不會(huì)那么快批下來(lái) ,至少需要幾個(gè)月。李群當(dāng)時(shí)提出,錢(qián)放在那里也是閑著,不如她幫我們理財(cái)。一開(kāi)始,我也不敢給她那么多錢(qián)。”
徐楊問(wèn)了一句,“到底怎么操作?”李群回答說(shuō):“你別管了,錢(qián)拿過(guò)來(lái)就行了。”
徐楊又問(wèn)李群:“錢(qián)打到哪兒?我以為是銀行的公共賬戶。”李群回答說(shuō):“如果是銀行的公共賬戶,收益就沒(méi)那么多。避開(kāi)銀行的公共的賬戶,全年的收益肯定比存款要多。
當(dāng)時(shí)徐楊還有一部分銀行貸款,辦好手續(xù)了暫未提款。“李群讓我把貸款提出來(lái),她說(shuō)貸款的利息是1分多,她承諾給我兩分,去掉銀行貸款利息,我還有收益。”徐楊想了想,同意了。
隨后,李群把徐楊叫到了行長(zhǎng)辦公室,徐楊當(dāng)場(chǎng)用農(nóng)行卡往李群指定的賬戶上轉(zhuǎn)了200萬(wàn)元。“我不敢給她那么多,只給了200萬(wàn)元。”隨后,李群給徐楊寫(xiě)了借條,并簽上了姓名,還蓋了銀行的公章。“我想這應(yīng)該是銀行的行為。如果當(dāng)時(shí)就知道這是個(gè)人借款,我肯定不可能給她那么多的。”