中新網杭州6月22日電 (記者 趙曄嬌 實習生 孫旭萍 通訊員 沈杰)兩年內一對表兄弟利用POS機為他人刷卡套現(xiàn)1000余萬元。近日，浙江省杭州市公安局余杭分局警方將涉案的沈某(41歲，余杭區(qū)翁梅人)，宣某(29歲，余杭區(qū)翁梅人)抓捕歸案，當場繳獲非法套現(xiàn)的POS機3臺，銀行卡60余張，賬本5本。

　　今年5月初，警方發(fā)現(xiàn)杭州市余杭區(qū)翁梅的沈某、宣某等人存在利用POS機進行銀行卡非法套現(xiàn)的活動。經過半個月，6月18日下午1時左右，7名民警對其所在租房進行了突擊檢查，當場抓獲兩人。

　　據沈某交代，他和宣某是表兄弟，在杭州四季青服裝市場有一間店面。兩人平時在市場從事服裝、繡花買賣，但生意不是很好，便合計著去賺點“外快”。2008年5月開始，他們陸續(xù)以個體工商戶和朋友的名義從銀行申請了6臺銷售終端機(POS機)。2009年2月初，沈某等人便在杭州市余杭區(qū)臨平某小區(qū)租了間房，專門為人刷卡套現(xiàn)。

　　沈某說，他們的“套現(xiàn)業(yè)務”分三種。一種是由他刷卡進行“虛擬”交易，并墊付現(xiàn)金給“顧客”，再從銀行把“消費金”轉到他的個人賬戶。第二種是持卡人因未及時還款而無法繼續(xù)透支時，沈某就將錢存入信用卡代為還款，再將等額的錢款用POS機刷出來，使其信用卡恢復透支功能。第三種是指由于信用卡取現(xiàn)要收取較高的費用，并且有還款期限，很多想“便宜套現(xiàn)”又不想留下不良記錄的持卡人便將信用卡及密碼交給沈某“代管”，由他用手頭其他信用卡循環(huán)套現(xiàn)。

　　辦案人員告訴記者，雖然持卡人表面上通過套現(xiàn)獲得現(xiàn)金，減少了利息支出，但實質上仍需還款，而且如不能按時還款，將要承擔比透支利息還高的逾期還款利息，同時還可能因不良信用而進入銀行“黑名單”，甚至需要承擔法律風險。

　　據了解，截至去年，浙江各家發(fā)卡機構共發(fā)放信用卡、借計卡等銀行卡4100余萬張，設立POS機具4萬余臺，全年刷卡涉及金額290多億元。針對目前仍有一些“套現(xiàn)人”蠢蠢欲動的情況，法學專家指出，持卡人應樹立正確的消費觀，切不可盲目超前消費，以免給犯罪分子以可乘之機。