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探索理財?shù)拿孛?基因決定你的投資風格?

來源:國際金融報 時間:2009-04-08 13:26:11

或許,是你的遺傳密碼讓你那么做的。

不論你最近在投資方面犯了什么錯誤,很可能是因為你有某種跟這些行為有關聯(lián)的基因。你是否注定要成為自身基因密碼的奴隸呢?

為揭開這個疑問,最近我在匹茲堡大學花了一天時間,接受了大量DNA分析和大腦掃描。我自認為還算是一名耐心且懂得節(jié)制的投資者,因此,我自告奮勇在哈里里的基因成像實驗室充當人類“小白鼠”,以便了解我的基因和大腦活動對我行為的影響。結果讓我大吃一驚。

我在一個杯子里留下唾液樣本之后,哈里里就開始進行分析,以便找出影響我大腦中負責風險和回報決策回路的5種基因?qū)俸畏N形態(tài)。他的分析結果是:在這5種基因中,我都存在有時與不良投資決策相關聯(lián)的對位基因。比如FAAH基因。在歐洲血統(tǒng)的人群中,大約25%的人攜帶這種基因的385A對位基因。它往往會抑制他們大腦的恐懼回路,加劇大腦對賺錢前景的反應。我就是這些人中的一員。

在用功能性核磁共振造影儀對我的大腦進行掃描之后,得出的圖像也不是很理想。結果表明,我對賺錢的本能沖動比其他投資者要強很多。哈里里說,“控制這種對回報的沖動反應在生活的很多方面都非常重要。”比如在投資方面,沒有耐心常常會降低回報。

另一項測試表明,我的大腦對恐懼的敏感度比接受哈里里試驗的一般人要高出50%。

總體來看,我的遺傳標志和大腦活動特征似乎生來注定要招來投資災難。

令我欣慰的是,實驗室還就我對現(xiàn)實世界財務決策的反應情況進行了測試。結果卻不同。

給我的問題是:是選擇早些得到較少的利潤,還是晚些得到較多的利潤?許多人會選擇今天就拿50美元,而不是一年后拿100美元。我的選擇是要么一年后得到100美元,要么今天拿到不少于90美元。哈里里開玩笑說,我簡直“像禪宗一樣有耐心”。

我的原始基因與我最終行為之間的反差高得不尋常。每個人的冒險偏好度或許有20%從遺傳上說是先天決定的,其他則來源于我們的成長過程、經(jīng)歷、教育和訓練。因此,盡管我的基因使得我的大腦容易大驚小怪,而且傾向于迅速賺錢,但我的實際行為卻并非如此。我會持有某項投資達數(shù)年乃至數(shù)十年;我對熊市并不恐慌,牛市卻會讓我不舒服。

現(xiàn)在我終于知道,這些習慣并非我天生就有的。多年來我一直在跟我的基因作斗爭。在我的一生中,我大腦的反射功能一直試圖控制我的情感。通過研究格拉罕姆和巴菲特的著作和經(jīng)歷,我學會了不要盲從他人,并記住未來的回報取決于今天的價格。

在我們的內(nèi)心,天性和后天教育之間永遠在相互較量。在目前這樣的恐慌時刻,“環(huán)境壓力可能會在相當程度上讓你由基因決定的內(nèi)在傾向暴露出來”。換句話說,熊市之下本能將占據(jù)上風,F(xiàn)在這個時候,堅持讓自律控制你的基因沖動比以往任何時候都難,但也比以往任何時候更重要。

作者:瓊斯  責任編輯:

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