周躍進(jìn)是繼張榮坤之后，近年來(lái)第二位涉案被查的上海市工商聯(lián)副主席。現(xiàn)年51歲的周躍進(jìn)，上海人氏，其妻為上海越劇院知名演員單仰萍。
周早年曾在中國(guó)機(jī)械進(jìn)出口總公司、中國(guó)國(guó)際信托投資公司等國(guó)有企業(yè)任職，從事外貿(mào)相關(guān)業(yè)務(wù)，后借此背景下海經(jīng)商，并因熱心慈善等原因，陸續(xù)獲得了上海市政協(xié)委員、上海市國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等頭銜。
案發(fā)前，周躍進(jìn)旗下的金源公司主營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)，曾兩度入選上海市跨國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)20強(qiáng)，以及被官方定為上海市實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略重點(diǎn)支持單位。案發(fā)縱橫合同
今年5月13日，周躍進(jìn)因“涉嫌合同詐騙罪”被警方立案?jìng)刹�，由于牽涉多地企業(yè)以及農(nóng)行、中信保兩個(gè)重要金融企業(yè)，此案規(guī)格頗高，為公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局金融處督辦，上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)具體負(fù)責(zé)偵辦。六天之后，周躍進(jìn)被刑拘，并于6月25日被批捕，后被移送上海市檢察院第一分院審查起訴。
8月26日，上海市政協(xié)舉行十一屆十二次常委會(huì)議，決定撤銷(xiāo)周躍進(jìn)第十一屆上海市政協(xié)委員的資格，從而使周躍進(jìn)的涉案為外界所知。
另?yè)?jù)《財(cái)經(jīng)》記者了解，在此案中與周躍進(jìn)有共謀之嫌的浙江縱橫集團(tuán)董事長(zhǎng)袁柏仁，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，已于今年上半年被浙江公安部門(mén)逮捕。
周躍進(jìn)的這樁涉案合同，起于浙江縱橫控股集團(tuán)有限公司(下稱(chēng)縱橫集團(tuán))資金鏈斷裂前的自救行為。
縱橫集團(tuán)是位于浙江紹興的一家大型化纖民營(yíng)企業(yè)，2008年時(shí)在全國(guó)制造企業(yè)500強(qiáng)中排名154位。
金融危機(jī)之下，受巨額虧損、銀行信貸收縮、民間融資不暢等多種因素影響，縱橫集團(tuán)的財(cái)務(wù)危機(jī)于2008年10月徹底爆發(fā)。周躍進(jìn)一案，正與此相關(guān)。
根據(jù)上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)(下稱(chēng)上海經(jīng)偵)的調(diào)查，2008年上半年，縱橫集團(tuán)董事長(zhǎng)袁柏仁為了解決公司的流動(dòng)資金缺口，與周躍進(jìn)約定，通過(guò)虛假內(nèi)貿(mào)、簽訂封閉循環(huán)購(gòu)銷(xiāo)合同的手法，套用農(nóng)行上海分行貸款授信額度。金源公司負(fù)責(zé)投保中信保的國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用險(xiǎn)，并以此為貸款擔(dān)保，以購(gòu)買(mǎi)原材料需流動(dòng)資金為名，向農(nóng)行上海分行申請(qǐng)貸款。金源公司獲取貸款后，以支付供應(yīng)商貨款為由，將貸款轉(zhuǎn)移給縱橫集團(tuán)。
此時(shí)，袁柏仁和周躍進(jìn)這兩位紹興老鄉(xiāng)，已密切交往逾十年，兩人是在上世紀(jì)90年代后期因業(yè)務(wù)關(guān)系而結(jié)識(shí)，金源公司也長(zhǎng)期代理縱橫集團(tuán)生產(chǎn)原料PTA(精對(duì)苯甲酸)和MEG(乙二醇)的進(jìn)口業(yè)務(wù)。此外，由于業(yè)務(wù)直接相涉，中信保也是周躍進(jìn)的長(zhǎng)期合作伙伴，周與該公司有關(guān)高層相交甚篤。至于農(nóng)行，則是于2004年起開(kāi)始和金源公司合作，案發(fā)前金源公司亦為該行外匯營(yíng)業(yè)部國(guó)際結(jié)算開(kāi)證業(yè)務(wù)的五大客戶之一。上述構(gòu)想的付諸實(shí)踐，正是以這三層關(guān)系為基礎(chǔ)。
此外，另有知情人士透露，周躍進(jìn)愿聯(lián)手袁柏仁鋌而走險(xiǎn)，還有另一層原因——去年股市疲軟，金源公司的股票投資嚴(yán)重虧損，周躍進(jìn)需要通過(guò)這筆交易，緩解自身的資金緊張。騙保騙貸
司法材料顯示，2008年6月，袁柏仁指使縱橫集團(tuán)國(guó)際貿(mào)易部經(jīng)理梁秉樑，以縱橫集團(tuán)所屬的新洲集團(tuán)等九家公司為“供應(yīng)商”，與金源公司簽訂了價(jià)值3.35億元的化工原料PTA、MEG銷(xiāo)售合同。
同時(shí)，周躍進(jìn)指使金源公司副總經(jīng)理劉永軍，與縱橫集團(tuán)及其子公司簽訂銷(xiāo)售合同。據(jù)袁柏仁到案后的交代，這些交易其實(shí)是“有貨”的，貨是由所謂的“供應(yīng)商”賣(mài)給金源公司，金源公司再賣(mài)給縱橫集團(tuán)，依次流轉(zhuǎn)，以此構(gòu)成封閉循環(huán)合同。但即便如此，這些合同最后還是被警方認(rèn)為虛假交易。
隨后，劉永軍在周躍進(jìn)的授意之下，將這些虛假交易作為投保對(duì)象，以金源公司和關(guān)聯(lián)公司上�？评虅�(wù)咨詢公司(下稱(chēng)科利公司)的名義，向中信保投保國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)。科利公司為周躍進(jìn)夫妻100％持股的公司。
值得注意的是，最初中信保授予金源公司的授信額度高達(dá)10億元，后“經(jīng)多次商談，再次評(píng)審”，才改為5億元。
隨后，金源公司等再以此保單作為向農(nóng)行上海分行貸款的擔(dān)保。
7月16日，金源公司、科利公司、中信保上海分公司以及農(nóng)行上海分行簽訂了《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，并在協(xié)議條款上寫(xiě)明，縱橫集團(tuán)拖欠貸款或者破產(chǎn)的時(shí)候，中信保上海分公司將賠款直接全額支付給農(nóng)行上海分行。
因此，在縱橫資金鏈徹底斷裂前的兩個(gè)月里，金源公司以虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，分六次從農(nóng)行上海分行取得貸款2.93億元。
接近此案人士稱(chēng)，金源公司的行為，是在實(shí)施了騙取中信保擔(dān)保的基礎(chǔ)上，再騙取了銀行貸款。
不過(guò)，要真正實(shí)現(xiàn)“騙局”，亦需要在中信保和農(nóng)行的各個(gè)環(huán)節(jié)審核過(guò)關(guān)。
上述人士稱(chēng)，按照金源公司和縱橫集團(tuán)的貿(mào)易流程框架，一開(kāi)始就為中信保書(shū)面認(rèn)可，辦理每單業(yè)務(wù)前，也都是依據(jù)中信保的要求，提供合同、增值稅發(fā)票和商業(yè)承兌票據(jù)等單據(jù)，供其審核。據(jù)此，中信�；蚴菍�(duì)虛假交易行為知情隱瞞、或是疏于審查而被騙。
根據(jù)司法審計(jì)的結(jié)論，上述2.93億元的貸款中，縱橫集團(tuán)獲得2.5億元，而參與虛假貿(mào)易的縱橫集團(tuán)下屬九家公司，還從中獲利1025萬(wàn)元。另有3235萬(wàn)元被金源公司用于支付貸款利息及相關(guān)稅費(fèi)，并從中獲利850萬(wàn)元。
可是，這筆資金遠(yuǎn)不足以化解縱橫集團(tuán)的資金鏈問(wèn)題，反而隨縱橫集團(tuán)的財(cái)務(wù)危機(jī)而最終暴露，亦導(dǎo)致金源公司自身在農(nóng)行、華夏銀行(11.78,-0.07,-0.59％)和中信銀行(6.47,0.05,0.78％)的貸款，面臨償債危機(jī)，并引發(fā)了相關(guān)的民事訴訟。
今年6月，縱橫集團(tuán)已啟動(dòng)了破產(chǎn)重組程序。審計(jì)結(jié)果顯示，重組前縱橫集團(tuán)負(fù)債高達(dá)92億元，而賬面資產(chǎn)僅39億元，屬嚴(yán)重資不抵債。其中，近半數(shù)負(fù)債來(lái)自曾為縱橫集團(tuán)提供貸款的十幾家銀行。農(nóng)行、中信保“斗法”
縱橫集團(tuán)資金鏈危機(jī)發(fā)生后，由于其無(wú)力償貸，農(nóng)行和中信保就誰(shuí)該“買(mǎi)單”的問(wèn)題，爭(zhēng)執(zhí)不休。周躍進(jìn)的案發(fā)，一定程度上也是雙方“斗法”的結(jié)果。
