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金源董事長詐騙3億案牽出農(nóng)行與中信保矛盾

來源: 時間:2009-12-09 23:56:05
據(jù)《財經(jīng)網(wǎng)》報道,隨著司法部門調(diào)查的深入,原上海市工商聯(lián)副主席、上海金源國際經(jīng)貿(mào)發(fā)展有限公司(下稱金源公司)董事長、總經(jīng)理周躍進(jìn)涉嫌合同詐騙近3億元一案,日趨明朗。但是,直接引出此案的中國農(nóng)業(yè)銀行(下稱農(nóng)行)和中國出口信用保險公司(下稱中信保)之間的矛盾,至今仍撲朔迷離。

  周躍進(jìn)是繼張榮坤之后,近年來第二位涉案被查的上海市工商聯(lián)副主席,F(xiàn)年51歲的周躍進(jìn),上海人氏,其妻為上海越劇院知名演員單仰萍。

  周早年曾在中國機械進(jìn)出口總公司、中國國際信托投資公司等國有企業(yè)任職,從事外貿(mào)相關(guān)業(yè)務(wù),后借此背景下海經(jīng)商,并因熱心慈善等原因,陸續(xù)獲得了上海市政協(xié)委員、上海市國際經(jīng)濟技術(shù)合作協(xié)會副會長等頭銜。

  案發(fā)前,周躍進(jìn)旗下的金源公司主營進(jìn)出口業(yè)務(wù),曾兩度入選上海市跨國經(jīng)營企業(yè)20強,以及被官方定為上海市實施“走出去”戰(zhàn)略重點支持單位。案發(fā)縱橫合同

  今年5月13日,周躍進(jìn)因“涉嫌合同詐騙罪”被警方立案偵查,由于牽涉多地企業(yè)以及農(nóng)行、中信保兩個重要金融企業(yè),此案規(guī)格頗高,為公安部經(jīng)濟犯罪偵查局金融處督辦,上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊具體負(fù)責(zé)偵辦。六天之后,周躍進(jìn)被刑拘,并于6月25日被批捕,后被移送上海市檢察院第一分院審查起訴。

  8月26日,上海市政協(xié)舉行十一屆十二次常委會議,決定撤銷周躍進(jìn)第十一屆上海市政協(xié)委員的資格,從而使周躍進(jìn)的涉案為外界所知。

  另據(jù)《財經(jīng)》記者了解,在此案中與周躍進(jìn)有共謀之嫌的浙江縱橫集團董事長袁柏仁,因涉嫌非法吸收公眾存款罪,已于今年上半年被浙江公安部門逮捕。

  周躍進(jìn)的這樁涉案合同,起于浙江縱橫控股集團有限公司(下稱縱橫集團)資金鏈斷裂前的自救行為。

  縱橫集團是位于浙江紹興的一家大型化纖民營企業(yè),2008年時在全國制造企業(yè)500強中排名154位。

  金融危機之下,受巨額虧損、銀行信貸收縮、民間融資不暢等多種因素影響,縱橫集團的財務(wù)危機于2008年10月徹底爆發(fā)。周躍進(jìn)一案,正與此相關(guān)。

  根據(jù)上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊(下稱上海經(jīng)偵)的調(diào)查,2008年上半年,縱橫集團董事長袁柏仁為了解決公司的流動資金缺口,與周躍進(jìn)約定,通過虛假內(nèi)貿(mào)、簽訂封閉循環(huán)購銷合同的手法,套用農(nóng)行上海分行貸款授信額度。金源公司負(fù)責(zé)投保中信保的國內(nèi)貿(mào)易信用險,并以此為貸款擔(dān)保,以購買原材料需流動資金為名,向農(nóng)行上海分行申請貸款。金源公司獲取貸款后,以支付供應(yīng)商貨款為由,將貸款轉(zhuǎn)移給縱橫集團。

  此時,袁柏仁和周躍進(jìn)這兩位紹興老鄉(xiāng),已密切交往逾十年,兩人是在上世紀(jì)90年代后期因業(yè)務(wù)關(guān)系而結(jié)識,金源公司也長期代理縱橫集團生產(chǎn)原料PTA(精對苯甲酸)和MEG(乙二醇)的進(jìn)口業(yè)務(wù)。此外,由于業(yè)務(wù)直接相涉,中信保也是周躍進(jìn)的長期合作伙伴,周與該公司有關(guān)高層相交甚篤。至于農(nóng)行,則是于2004年起開始和金源公司合作,案發(fā)前金源公司亦為該行外匯營業(yè)部國際結(jié)算開證業(yè)務(wù)的五大客戶之一。上述構(gòu)想的付諸實踐,正是以這三層關(guān)系為基礎(chǔ)。

  此外,另有知情人士透露,周躍進(jìn)愿聯(lián)手袁柏仁鋌而走險,還有另一層原因——去年股市疲軟,金源公司的股票投資嚴(yán)重虧損,周躍進(jìn)需要通過這筆交易,緩解自身的資金緊張。騙保騙貸

  司法材料顯示,2008年6月,袁柏仁指使縱橫集團國際貿(mào)易部經(jīng)理梁秉樑,以縱橫集團所屬的新洲集團等九家公司為“供應(yīng)商”,與金源公司簽訂了價值3.35億元的化工原料PTA、MEG銷售合同。

  同時,周躍進(jìn)指使金源公司副總經(jīng)理劉永軍,與縱橫集團及其子公司簽訂銷售合同。據(jù)袁柏仁到案后的交代,這些交易其實是“有貨”的,貨是由所謂的“供應(yīng)商”賣給金源公司,金源公司再賣給縱橫集團,依次流轉(zhuǎn),以此構(gòu)成封閉循環(huán)合同。但即便如此,這些合同最后還是被警方認(rèn)為虛假交易。

 隨后,劉永軍在周躍進(jìn)的授意之下,將這些虛假交易作為投保對象,以金源公司和關(guān)聯(lián)公司上?评虅(wù)咨詢公司(下稱科利公司)的名義,向中信保投保國內(nèi)貿(mào)易險。科利公司為周躍進(jìn)夫妻100%持股的公司。

  值得注意的是,最初中信保授予金源公司的授信額度高達(dá)10億元,后“經(jīng)多次商談,再次評審”,才改為5億元。

  隨后,金源公司等再以此保單作為向農(nóng)行上海分行貸款的擔(dān)保。

  7月16日,金源公司、科利公司、中信保上海分公司以及農(nóng)行上海分行簽訂了《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,并在協(xié)議條款上寫明,縱橫集團拖欠貸款或者破產(chǎn)的時候,中信保上海分公司將賠款直接全額支付給農(nóng)行上海分行。

  因此,在縱橫資金鏈徹底斷裂前的兩個月里,金源公司以虛假財務(wù)報表,分六次從農(nóng)行上海分行取得貸款2.93億元。

  接近此案人士稱,金源公司的行為,是在實施了騙取中信保擔(dān)保的基礎(chǔ)上,再騙取了銀行貸款。

  不過,要真正實現(xiàn)“騙局”,亦需要在中信保和農(nóng)行的各個環(huán)節(jié)審核過關(guān)。

  上述人士稱,按照金源公司和縱橫集團的貿(mào)易流程框架,一開始就為中信保書面認(rèn)可,辦理每單業(yè)務(wù)前,也都是依據(jù)中信保的要求,提供合同、增值稅發(fā)票和商業(yè)承兌票據(jù)等單據(jù),供其審核。據(jù)此,中信;蚴菍μ摷俳灰仔袨橹殡[瞞、或是疏于審查而被騙。

  根據(jù)司法審計的結(jié)論,上述2.93億元的貸款中,縱橫集團獲得2.5億元,而參與虛假貿(mào)易的縱橫集團下屬九家公司,還從中獲利1025萬元。另有3235萬元被金源公司用于支付貸款利息及相關(guān)稅費,并從中獲利850萬元。

  可是,這筆資金遠(yuǎn)不足以化解縱橫集團的資金鏈問題,反而隨縱橫集團的財務(wù)危機而最終暴露,亦導(dǎo)致金源公司自身在農(nóng)行、華夏銀行(11.78,-0.07,-0.59%)和中信銀行(6.47,0.05,0.78%)的貸款,面臨償債危機,并引發(fā)了相關(guān)的民事訴訟。

  今年6月,縱橫集團已啟動了破產(chǎn)重組程序。審計結(jié)果顯示,重組前縱橫集團負(fù)債高達(dá)92億元,而賬面資產(chǎn)僅39億元,屬嚴(yán)重資不抵債。其中,近半數(shù)負(fù)債來自曾為縱橫集團提供貸款的十幾家銀行。農(nóng)行、中信保“斗法”

  縱橫集團資金鏈危機發(fā)生后,由于其無力償貸,農(nóng)行和中信保就誰該“買單”的問題,爭執(zhí)不休。周躍進(jìn)的案發(fā),一定程度上也是雙方“斗法”的結(jié)果。

作者:  責(zé)任編輯:綏化采編

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