本報(bào)訊 （記者 陳宋波 實(shí)習(xí)生 董競）用信用卡刷卡消費(fèi)后，有56天免息期。于是，很多人挖空心思，想用信用卡套現(xiàn)。賈某等8人就把這個(gè)當(dāng)成“事業(yè)”做，近4個(gè)月時(shí)間，刷卡套現(xiàn)3000多萬，從中獲利70多萬。昨日，記者從市公安局經(jīng)偵總隊(duì)獲悉，賈某等8人因涉嫌非法經(jīng)營罪，已被刑拘。
為套現(xiàn)，成立財(cái)務(wù)公司
賈某是開縣人，從事個(gè)體經(jīng)營。因?yàn)樯獠缓米�，今�?月，他萌生了用信用卡套取現(xiàn)金的方式，從中獲得手續(xù)費(fèi)的念頭。為此，他還專門成立了一家財(cái)務(wù)顧問有限公司，申請(qǐng)了一臺(tái)可以刷卡的POS機(jī)。
因?yàn)榕略獗O(jiān)控，他一般不用自己的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，而是找到了兩個(gè)合伙人錢某和周某。錢某和周某是車輛銷售公司的代辦員，經(jīng)常幫購車的顧客代繳車輛購置稅。他們拿到代繳車輛購置稅的錢后，不用這些錢去交稅。而是用想套現(xiàn)的客戶信用卡，為購車者刷卡繳納車輛購置稅。這樣，他們就把信用卡上的錢套現(xiàn)了出來。扣除手續(xù)費(fèi)后，他們就把套現(xiàn)出的錢，交給“套現(xiàn)客戶”，即完成了一單“業(yè)務(wù)”。據(jù)了解，他們套現(xiàn)收取的手續(xù)費(fèi)，一般是套現(xiàn)金額的1%—3%。
為了招攬?zhí)赚F(xiàn)的客戶，賈某還聯(lián)系了中介關(guān)某等人。平時(shí)，關(guān)某在網(wǎng)上發(fā)布消息，稱可以套現(xiàn)、貸款、代為還款等。
4個(gè)月，套現(xiàn)3000多萬
7月9日，民警根據(jù)線索，搗毀了這個(gè)非法套現(xiàn)窩點(diǎn)，現(xiàn)場繳獲涉案銀行卡111張，電腦3臺(tái)、POS機(jī)3臺(tái)，現(xiàn)金兩萬多元。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從今年3月19日到7月9日，近4個(gè)月時(shí)間，賈某等8人共套取現(xiàn)金3000余萬元，獲利70余萬元。曾在賈某處套現(xiàn)的持卡人，達(dá)200余人。
目前，因涉嫌非法經(jīng)營罪，賈某等8人已被刑拘。民警表示，因?yàn)殂y行有后臺(tái)監(jiān)控系統(tǒng)，任何POS機(jī)有異常交易情況，都能看到。這樣的違法套現(xiàn)行為，很容易被發(fā)現(xiàn)。
市公安局經(jīng)偵總隊(duì)介紹，今年以來，我市開展了打擊銀行卡犯罪的專項(xiàng)行動(dòng)。截至7月31日，警方共破獲銀行卡犯罪1237起，抓獲犯罪嫌疑人360名，打掉團(tuán)伙7個(gè)，摧毀銀行卡犯罪窩點(diǎn)6個(gè)，各類銀行卡犯罪案件的涉案金額高達(dá)兩億多元，目前已挽回經(jīng)濟(jì)損失4680萬元。
