本報訊 因裝POS機(jī)幫人刷卡套現(xiàn)，4個月交易金額300余萬元，記者上午獲悉，犯罪嫌疑人隋某和郭某因涉嫌非法經(jīng)營罪被朝陽檢察院批準(zhǔn)逮捕。

因看到別人用POS機(jī)給客戶刷信用卡收取手續(xù)費(fèi)，隋某也想到利用這種方法賺錢。隋某找到郭某，讓郭某來幫自己一起干，郭某表示同意。于是，隋某用郭某和其他人的身份證辦了多家銀行的銀行卡，并開通網(wǎng)上銀行賬戶。今年2月，隋某花了兩萬元錢辦理了三臺POS機(jī)，然后利用自己和朋友注冊的公司，在沒有真實(shí)貨物和服務(wù)交易的情況下，用POS機(jī)幫客戶刷信用卡套現(xiàn)。

據(jù)了解，他們的交易方式一般有兩種，一種是代還款業(yè)務(wù)，另一種是套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

在代還款業(yè)務(wù)中，隋某先用個人的銀行賬戶給客戶的信用卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬還錢，再用客戶的信用卡在公司的POS機(jī)上刷卡，將相應(yīng)金額刷回隋某公司的對應(yīng)賬戶，同時將手續(xù)費(fèi)也刷出來。

在套現(xiàn)業(yè)務(wù)中，客戶用信用卡在隋某公司的POS機(jī)上刷卡，將一定金額刷到隋某公司對應(yīng)的賬戶上，然后隋某再用個人的賬戶把錢轉(zhuǎn)回到客戶的借記卡上。

據(jù)統(tǒng)計，自今年3月至6月期間，隋某和郭某先后為客戶替還款和套現(xiàn)金額大約為300余萬元人民幣，數(shù)額低的每筆業(yè)務(wù)為幾百元，數(shù)額高的業(yè)務(wù)每筆一兩萬元。

記者了解到，2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，第七條明確規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”從此，裝POS機(jī)幫客戶套現(xiàn)的行為已經(jīng)是犯罪行為。