近期,監(jiān)管部門要求基金管理公司從2009年4月開始規(guī)范和明確基金產(chǎn)品簡稱。而來自銀河證券基金研究中心的消息,該研究中心決定對現(xiàn)有的《中國銀河證券基金分類體系(2006版)》進(jìn)行必要的修訂,并推出《中國銀河證券基金分類體系(2009版)》。
銀河證券基金研究中心負(fù)責(zé)人胡立峰表示,新的分類體系進(jìn)行三級分類,主要考慮到基金分類既要滿足基金凈值增長率計(jì)算、排序和評星等評價(jià)工作,也要滿足基金業(yè)的統(tǒng)計(jì)匯總等研究工作。在統(tǒng)計(jì)匯總時(shí),主要使用一級分類和二級分類。對外公開的銀河證券基金評價(jià)直接使用三級分類。
胡立峰介紹,從全球來看,基金分類方法主要有事前法和事后法。“事前法”是指依據(jù)基金契約或基金章程來確定基金的類別。由于這類方法基本不考慮基金正式運(yùn)作之后的投資組合特征,而在基金正式運(yùn)作之前就確定了基金類別,故稱為事前法。大多數(shù)基金研究機(jī)構(gòu)均采取事前法。事前法體現(xiàn)了資產(chǎn)管理行業(yè)的誠信準(zhǔn)則。“事后法”是指以基金投資組合實(shí)際狀況為依據(jù)對基金進(jìn)行類別劃分,注重的是當(dāng)前基金的資產(chǎn)配置狀況。