廣發(fā)基金專業(yè)人士提醒,雖說基金定投不必主動管理,但也不能一“投”了事,在堅持長期投資紀(jì)律的基礎(chǔ)上,適當(dāng)運用一些策略,可以進(jìn)一步提高收益。
第一大紀(jì)律與策略是選好“基”。投資者應(yīng)了解所投基金的“家庭背景”,它是哪家基金管理公司的,曾經(jīng)推出過哪些產(chǎn)品,其它產(chǎn)品的收益水平如何,這點很多投資者會遺漏。
買基金就是買基金公司,公司整體業(yè)績尤其重要,一只基金業(yè)績表現(xiàn)好,不代表公司整體投資能力出色。除了你準(zhǔn)備投的基金外,它的兄弟姐妹也應(yīng)當(dāng)業(yè)績優(yōu)良,這才證明投資團(tuán)隊的管理能力。
第二大紀(jì)律與策略是了解“基齡”,它誕生于牛市還是熊市。如果是在2006年以前成立的基金,必須格外留意它在熊市中表現(xiàn)。只有牛市里賺錢,熊市里抗跌的基金,才能證明投資和抗風(fēng)險能力,才值得長期擁有。像廣發(fā)聚富、廣發(fā)小盤、廣發(fā)聚豐等基金都跨越了牛熊交替,使得投資者在承擔(dān)適當(dāng)風(fēng)險的前提下獲得較高收益,這也是它們繼續(xù)受到投資人青睞的原因。
現(xiàn)在市場上基金定投營銷活動如火如荼,投資者尤其應(yīng)該看一下所要投資的基金的累計回報,過往每年的收益情況和評級,以判斷這是不是一只優(yōu)質(zhì)基金。
第三大紀(jì)律與策略是定投要有恒心。市場短期漲跌難以預(yù)測,通過定投降低成本,分?jǐn)傦L(fēng)險,是定投最大的優(yōu)勢。許多投資者恰恰忘掉了這一點,“中途下車”,偏離了定投的初衷,也失去了應(yīng)該享有的復(fù)利增值益處。
“在別人恐懼時貪婪,在別人貪婪時恐懼”,在股市下跌時增加基金定投,待股市上漲時,開始減少自己的定投份額,至“獲利滿足點”時定投份額達(dá)到最低,那么最終結(jié)果不但會優(yōu)于指數(shù)表現(xiàn),而且比在股市上漲時開始投資基金獲得的收益還要高。