打著為聯(lián)通收取話費(fèi)的幌子，董方在長(zhǎng)沙做起了信用卡套現(xiàn)、發(fā)放貸款等非法業(yè)務(wù)。為方便辦理信用卡，他甚至在銀行信用卡部安插“臥底”、偽造申請(qǐng)人資料……然而，這一系列周密的安排最終沒(méi)能逃過(guò)警方的法眼，董方及其同伙紛紛落網(wǎng)。近日，芙蓉區(qū)人民檢察院以涉嫌妨害信用卡管理罪對(duì)董方等人批捕。本報(bào)記者丁陽(yáng)亮 通訊員廖韶峰 實(shí)習(xí)生胡飛云 劉穎雁 長(zhǎng)沙報(bào)道
利用POS機(jī)套現(xiàn)、放貸
31歲的董方是遼寧人，大專學(xué)歷。2007年，董方在長(zhǎng)沙市人民西路開(kāi)了一家聯(lián)通通訊經(jīng)營(yíng)部，裝了一臺(tái)POS機(jī)，辦理繳費(fèi)和手機(jī)業(yè)務(wù)。
最初，董利用POS機(jī)暗地里給人辦理信用卡套現(xiàn)，收取手續(xù)費(fèi)。隨著“生意”越做越大，他聘請(qǐng)了李玲、王東等人幫他拉客戶，利用客戶的資料向銀行申請(qǐng)信用卡，套現(xiàn)后放貸收取高額利息。
董方要求員工李玲等人把身份證復(fù)印給他辦理信用卡套現(xiàn)、放貸，李玲等人還發(fā)動(dòng)親友在近10家銀行辦理了信用卡給董用，董承諾一年后歸還信用卡，并支付每月2%的利息。
為辦信用卡在銀行安插“臥底”
2009年初，董方的朋友曹某找到他，讓他幫忙辦一些額度較高的信用卡。于是，董方和妻子肖長(zhǎng)英商議以某藝術(shù)學(xué)校的名義來(lái)辦理信用卡，這樣銀行會(huì)覺(jué)得信用度比較高，更容易通過(guò)審核。
董方私刻了學(xué)校的假公章，并找來(lái)辦信用卡的身份證復(fù)印件，肖長(zhǎng)英聯(lián)系銀行方面。
一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，董方聽(tīng)說(shuō)某銀行信用卡部招人。“如果自己人應(yīng)聘到銀行，辦卡豈不是更方便?”于是，董方讓李玲去銀行應(yīng)聘。不久，李玲成功應(yīng)聘到了該銀行信用卡部工作。
打入銀行內(nèi)部后，董方將收集到的身份證復(fù)印件交給李玲，在信用卡申請(qǐng)表的單位欄填寫(xiě)了某藝術(shù)學(xué)校。想到銀行會(huì)驗(yàn)證聯(lián)系方式，董方買(mǎi)回大量手機(jī)卡，偽造了收入證明，商品房合同，蓋上假公章。填好后，李玲將申請(qǐng)卡交給銀行。
就這樣，董方順利申請(qǐng)到了數(shù)十張信用卡，通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)，一部分給了朋友，另外一部分投到了自己經(jīng)營(yíng)的狗場(chǎng)。
客戶投訴引發(fā)銀行排查
董方最終還是難逃法網(wǎng)。2010年5月，某銀行湖南省分行信用卡中心客戶經(jīng)理陳軍突然接到一份通知函，內(nèi)容為另外一家銀行的兩位客戶投訴反映被他人偽冒辦卡，冒用單位為某藝術(shù)學(xué)校，讓他進(jìn)行排查。
陳軍調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有5張信用卡的客戶登記資料涉及某藝術(shù)學(xué)校，且已經(jīng)共透支30742.38元，一直未歸還，客戶提供的手機(jī)號(hào)碼也無(wú)法打通。
陳軍找到了辦卡的營(yíng)銷員吳媛，吳媛突然想起，她對(duì)李玲說(shuō)自己辦卡任務(wù)重，李玲很爽快地將一些客戶資料給她，幫她介紹客戶辦卡。銀行輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到一個(gè)叫盛騰的客戶，盛騰說(shuō)明，自己并沒(méi)有辦理建行信用卡。陳軍這才意識(shí)到，是李玲偽造客戶資料辦理了信用卡，他趕緊向警方報(bào)案。
多數(shù)受害者毫不知情
接到報(bào)案后，芙蓉區(qū)公安分局迅速偵查。2010年5月，李玲、王東和董方相繼被警方抓獲歸案。在三人住所，警方一共搜出假身份證10張、銀行卡55張、假印章48枚。
在詢問(wèn)中，多數(shù)被害人對(duì)于自己身份信息被盜用并不知情。被害人譚其說(shuō)，4年前，董方就對(duì)他說(shuō)給他辦理信用卡，他當(dāng)時(shí)提供了身份證給董方。過(guò)了一段時(shí)間，譚其收到了一張銀行信用卡還款信，稱他透支嚴(yán)重，催他還款，之后他在各大銀行查詢發(fā)現(xiàn)，自己都辦有信用卡，且都有欠款行為，他趕緊找董方，但董此時(shí)已不知去向。原來(lái)，為避免當(dāng)事人找麻煩，董方數(shù)次更換其聯(lián)通通訊經(jīng)營(yíng)部地址。
目前，董方、李玲、王東因涉嫌妨害信用卡管理罪被芙蓉區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，近日將提起公訴。辦案的檢察官周曉紅提醒市民，身份證和身份證復(fù)印件等信息一定要妥善保管，以防被不法分子利用，此外，銀行應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)信用卡辦理過(guò)程的監(jiān)管，對(duì)申請(qǐng)人的身份進(jìn)行嚴(yán)格審查。
(注：以上人名均為化名)
